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在“双循环”新发展格局下,中国金融领域面临新一轮升级和变革,如何建立一个既鼓励创新,又能够控制风险的金融科技监管体系,成为国内金融业面临的重要课题。此前,在中国人民银行金融科技委员会召开的2020年第一次会议上指出,要强化监管科技应用实践,积极运用大数据、人工智能、云计算、区块链等技术加强数字监管能力建设,不断增强非法集资风险技防能力,提升监管专业性、统一性和穿透性,为坚决打赢非法集资风险防控攻坚战和复工复产工作贡献科技力量。2017年起,中科闻歌布局金融监管领域,目前已形成一套相对成熟、与行业需求结合紧密的智慧金融监管体系,落地服务于国家多个头部客户单位。


面向智慧金融监管领域,中科闻歌依托领先的大数据与AI技,通过建立大数据监管平台和构建企业风险模型,形成从事前总体情况摸底、事中运营情况监测、再到事后风险跟踪处置的完整体系,为监管部门提供有力数据支撑,全面、系统地掌握非法集资风险情况。


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非法集资监管系统能力构成


智慧金融监管系统能力构成


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多源异构数据融合

系统融合百亿级网络开源数据、多维度金融行业数据以及工商、税务、司法等多渠道领域数据,并对数据进行清洗、汇聚、融合,形成统一的大数据存储平台。


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风险线索及早发现

系统结合金融监管机构的风险场景、监管标准,构建了数十种金融领域算法AI模型,可及早发现网络广告、负面舆情和投诉举报等线索信息,并识别发现线索中涉及的风险机构和平台,精准评估金融风险,实现非法集资“打早打小”。


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领域知识图谱构建

系统从企业主体、经营模式、广告资讯、涉访涉诉、舆情信息、资金流水、产品运营、股权关系等多维度对监测企业进行画像分析,构建非法集资领域知识图谱,实现精准的关联分析与风险挖掘。

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及时精准预警

系统基于完备的风险指标体系,结合专家智慧,构建通用非法集资预警模型,分别实现针对企业的“爆点指数”、针对区域的“乌云指数”,并可针对风险隐患较大的行业,进行定向监测,实现精准预警。


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多维数据可视化

针对不同种类用户需求,系统实现多端多屏的展示,构建统一的展示管理体系,以多样化形式,逐层深入展现各类分析数据。


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风险分析报告

系统可自动生成全面、准确的风险分析报告,为各级金融监管部门防范和处置非法集资风险,提供数据和技术支撑。

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应用案例


某地鹰眼系统

2020年11月,某中心和中科闻歌联合中标某地鹰眼系统项目。项目将依托中科闻歌智慧金融监管体系,汇聚地区各渠道数据,实现风险监测预警、地方金融监管、区域形势研判、风险联防联控、综合管理服务支撑、金融监管沙盒等功能,全面提升地区管理局金融风险防控和监管能力,持续为当地金融创新改革保驾护航。

 

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当前,中科闻歌凭借源自中科院的深厚技术积累,以及在智慧金融监管领域的客户服务优势,不断增强金融风险技防能力,为金融监管部门提供技术和数据支撑,提高金融监管部门的管理效率,为坚决打赢金融风险防控攻坚战贡献科技力量。


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